MARTEDÌ 8 SETTEMBRE, 2015
Origine e destino della Rivoluzione finanziario-industriale
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| Mark Bryan |
La rivoluzione industriale ha fatto il mondo moderno.Prima che tolse alla fine del XVIII secolo, la maggior parte delle persone in Europa e altrove, hanno vissuto in modo sostenibile le risorse rinnovabili in società tradizionali. Tale energia limitata come era disponibile venuto dal vento (barche a vela, mulini a vento), l'energia idroelettrica (ruote idrauliche), legno (riscaldamento e caminetti e stufe da cucina) e muscolo
di potenza (il lavoro umano e animale). Non c'era elettricità, poco o niente macchinari pesanti, nessuna medicina moderna, praticamente senza elettrodomestici o altri dispositivi salva-lavoro, e nessuna delle telecomunicazioni. Viaggio era faticoso e lento. Quasi tutto doveva essere fatta a mano con tecnologia semplice. Morte e della nascita tassi erano alti, soprattutto a causa della mortalità infantile. Immaginate un mondo senza combustibili fossili o energia elettrica e si cominciano a venire vicino a quello che era come. La vita era più semplice, per essere sicuro, più naturale, ancorato in sapienza tradizionale e affidamento sulle erbe rimedi da ampiamente denigrato e certamente senza gli stress associato con la vita moderna. Rituale e della comunità erano forti; la maggior parte delle persone sono state inserite in una fitta rete di relazioni sociali.....
Il divario tra allora e adesso è enorme. Il nostro mondo di oggi sarebbe stata una totale e inimmaginabile-fantasy o incubo per tutti coloro che vivono 250 anni fa. La domanda è: Come siamo arrivati da lì a qui? La maggior parte delle spiegazioni della rivoluzione industriale, e in effetti l'ascesa di tutto il mondo moderno , perdere il marchio. Invocano cause presunte, come lo sviluppo della scienza, l'innovazione tecnologica, la stabilità politica, e l'uso di combustibili fossili, a cominciare con il carbone. Nessuno di questi fattori, da soli o anche in combinazione, fornisce una spiegazione plausibile. Tutti loro erano presenti in altri punti in passato, e non hanno portato a una rivoluzione industriale. Il mondo antico, soprattutto i Greci, probabilmente ha avuto una rivoluzione scientifica, così come notevole innovazione tecnologica, e, sotto monarchi ellenistici e più tardi il Romani, la stabilità politica, e ancora rivoluzione industriale si è verificato. Il potenziale per i combustibili fossili è stata lì. La Cina, in vari momenti della sua lunga storia, ha avuto anche gli stessi ingredienti, ma, ancora una volta, nessuna rivoluzione industriale si è verificato.Forse anche l'India e il mondo arabo. Queste condizioni ancora ottenuti in Gran Bretagna nel XVIII secolo, ma questa volta una rivoluzione industriale si è verificato.Qual era la differenza? Il fattore vitale, mi sostengono, presente alla fine del XVII e l'inizio del XVIII secolo in Inghilterra, e assente nelle precedenti situazioni, era un sistema istituzionalizzato di ampio, finanza basata sul debito. Per la prima volta nella storia del mondo del credito di grandi dimensioni si sono resi disponibili per finanziare imprese pubbliche e private. Questa "rivoluzione finanziaria" è raramente osservato, e ancor più raramente, pardon il gioco di parole, accreditato. Il classico lavoro sul soggetto-La rivoluzione finanziaria in Inghilterra: uno studio nello sviluppo di credito pubblico, 1688-1756, da PGM Dickson (1967) -remains fuori stampa. Credito, per essere chiari, lungo preceduto la rivoluzione finanziaria. Un recente libro popolare di David Graeber-debito:. La prima di 5000 anni-tracce di credito per tutto il tragitto per le economie del tempio di stati sumere città Ma il tipo tradizionale di Graeber credito descrive era severamente limitato. Prestiti commerciali sono stati generalmente con il finanziamento di una relativamente stretta, gamma affidabile di progetti, come ad esempio la messa a dimora di un raccolto in contanti, o beni che ci si attende da una spedizione commerciale, e di solito ha dovuto essere pagato in difficili da ottenere i metallipreziosi. Altro soprattutto, prestiti tradizionali di questo tipo dipendevano trovare relativamente pochi potenziali creditori che avevano già accumulato risparmi che potrebbero prestare. Oggi, è ancora opinione diffusa che il denaro prestato dalle banche proviene dai risparmi depositati in quelle banche, come si presume denaro preso in prestito da un amico o un parente a venire da risparmio o ricchezza che già possiedono. Ma non. La rivoluzione finanziaria in Inghilterra più di 300 anni fa, ha superato questi limiti notevolmente ampliando la portata e la funzione del credito. E 'istituito un sistema di credito indipendente del risparmio e delle risorse attuali, e lo ha fatto istituzionalizzando il processo di creazione di denaro "dal nulla". Ci vuole un po' di storia per capire questa rivoluzione-storia finanziaria che non viene insegnata nelle nostre scuole. Era gli orafi in XVII secolo a Londra che ha preso il primo passo. I clienti depositati oro con loro per la custodia, ricevendo in certificati turno della redenzione. Gli orafi hanno scoperto che solo pochi clienti sono stati in grado di riscattare i loro depositi in un dato momento. Questo ha permesso loro di rilasciare più certificati (come prestiti) di quello che in realtà aveva l'oro a portata di mano per redimerli. Questa nuova espansione, o leva, della massa monetaria (più certificati di circolazione che l'oro reale il backup di loro) è venuto ad essere conosciuto come frazionaria bancaria riserva. Si noti che non sta sostenendo questo nuovo denaro supplementare, a parte la fiducia nella capacità presunta dei mutuatari di rimborsare a tempo debito. Si è creato per il solo dire così degli istituti di credito. Il mutuatario ha improvvisamente nuovi soldi da spendere denaro che non era lì prima e che non è stata coniata, guadagnato o salvati da chiunque. Si tratta di un pezzo di carta, con una corrispondente voce di contabilità a libro-né più né meno. Del prestatore importante come questo passo è stato, gli orafi rimasti proto-private bankers, limitato dai depositi che potrebbero attrarre. Essi erano vulnerabili a "corre sulla riva" -sudden, prelievi eccessivi da parte dei depositanti che ha lasciato loro in grado di pagare l'oro come promesso, lasciando loro insolvenza. Denaro creato dal nulla, in sostanza, come una truffa, potrebbe facilmente scomparire nel nulla non appena fiducia vacillato. Questo problema è stato esacerbato dalla insistenza di Carlo II in sempre maggiori finanziamenti per condurre le sue campagne militari, che non poteva rimborsare. Un importante difetto dalla monarchia si è verificato nel 1671, mettendo molti orafi e altri usurai fuori dal mercato. Questo modello era tipico della finanza moderna, dove monarchi presi in prestito in gran parte per finanziare le loro guerre di conquista senza reddito sufficiente da imposte e tenute reali di ripagarli. Una risposta geniale e fatale a questa instabilità finanziaria è venuto con la fondazione della Banca d'Inghilterra nel 1694. Un gruppo di circa 1500 investitori ha accettato di assumere il debito in quanto reale ribattezzato il "debito pubblico" -In tornare per il monopolio del diritto di emettere le proprie note (prestiti, che è) al pubblico garantito dal rimborso affidabile del debito del governo attraverso la tassazione. Queste note-che in seguito divenne noto come britannici libra-presto iniziato a circolare come moneta del paese. Questo debito-as-era ancora in ultima analisi denominato in metallipreziosi, ma la presenza del imprimatur regale, appoggiati dal potere dello stato . di adempiere ai propri obblighi tassazione forceable, ha fatto il suo indebitamento "buono come l'oro" per i creditori quanto questo nuovo accordo balzato in essere, nessuno sembrava chiedere molto evidente ed importante domanda: Perché è che un gruppo di investitori privati era concesso la licenza senza precedenti per automatico supporto dei contribuenti pubblico e, se necessario, a titolo definitivo salvataggi per le proprie note privata emessi (prestiti), che sono stati autorizzati a funzionare come la valuta del paese, spostando metallipreziosi? Dato che il potere di lo Stato di tassare i suoi cittadini si basa su un diritto perpetuo, ne consegue che eventuali prestiti privati garantiti da entrate fiscali possono essere emesse, e ristampato, in perpetuo. Il risultato è stato un debito nazionale perpetua utilizzato per eseguire il backup continuo dei prestiti privati. Ma i banchieri privati immediatamente ha fatto un ulteriore passo, sfruttando appieno il principio riserva frazionaria degli orafi: hanno provveduto a prestare ben oltre l'importo effettivo del debito pubblico su i loro libri. Così, solo una frazione del nozionale "denaro" hanno generato dal nulla è stato formalmente sostenuto dal contribuente. Il che porta ad un'altra domanda molto importante che, inoltre, non è stato molto discusso, né allora né adesso: cosa succede se decade di fiducia, ci sono banca corre, e si scopre che le garanzie del governo sono insufficienti? La risposta moderna a questa domanda è ... bail-out; si scopre che il contribuente è sul gancio non solo per il debito pubblico, ma per tutta l'emissione di debito privato. Ma non è tutto. Non solo questi prestiti privati garantiti dal potere tassazione dello Stato, ma i banchieri le emittenti approfittarono del rilassamento dei divieti tradizionali usura. Questo ha permesso loro di far pagare tanto interesse su questi prestiti come il mercato avrebbe portato. In altre parole, sono stati in grado di scremare un generoso profitto per se stessi semplicemente in virtù di emissione di moneta che essi soli erano autorizzati a creare liberamente! Suona stravagante? Si scommettere!? Eppure questa è l'essenza della rivoluzione finanziaria, che Alexander Hamilton, uno dei suoi ammiratori, chiamato con precisione "il sistema inglese," e rimane la base del nostro sistema finanziario di oggi. Come si spiega tutto questo la rivoluzione industriale? Pensate in questo modo: per la prima volta nella storia una causa diffusa di credito ragionevolmente sicuro si sono resi disponibili, sostenuta dallo Stato, e privo dei peggiori rischi precedentemente a carico di singoli istituti di credito come gli orafi, o precedenti banchieri famiglia come i Medici o i Fugger. Questo ha fatto una grande differenza: i mutuatari che potevano attingere a questo nuovo credito si sono trovati con i mezzi per investire in metodi di produzione modernizzato, diventando più redditizia e superando i loro concorrenti. Ciò è accaduto inizialmente in agricoltura, con il miglioramento dei terreni nella tutta, per poi diffondersi alla produzione. E anche se questi nuovi prestiti dovevano essere rimborsati con gli interessi, che era comunemente a tassi usurari, i benefici dei miglioramenti guadagnato fatto i prestiti redditizi per i mutuatari che per i finanziatori. Per la prima volta nella storia, è diventato possibile sistematicamente e in modo affidabile prendere in prestito contro il futuro, scommettendo che il futuro sarà sempre più grande, migliore e più ricca, rendendo perpetuamente possibile emettere sempre più debito con cui rinnovare il debito precedente. . Questo è ciò che ha reso costante crescita economica attraverso investimenti in produzione innovative metodologie, in breve, industriale rivoluzione possibile che porta ad un'altra domanda molto importante che non è stata tanto chiesto: Cosa succede quando si scopre che il futuro non è andare a ? essere più grande, migliore e più ricca, perché le risorse essenziali sono state esaurite La risposta moderna a questa domanda, che stiamo fissando a ora, è questa: il collasso finanziario, economico e politico. Ma sono sempre avanti di noi stessi. Ricordate che il prezzo da pagare per l'industrializzazione era l'interesse praticati sul denaro preso in prestito. Ciò significa che un'impresa, se finanziato da denaro preso in prestito, doveva crescere per compensare il creditore, nonché a rimborsare il capitale. A poco a poco, in precedenza allo steady-state imprese tradizionali in cui o distrutti dai loro concorrenti industriali più produttivi, o anche loro finanziarizzati, ponendosi su un tapis roulant sempre più veloce del debito.Albert Bartlett e Chris Martenson, tra gli altri, hanno elaborato in modo malthusiana l'idea . che le moderne funzionamento dell'economia secondo il principio di auto-sconfitta di crescita esponenziale Ma ancora altre domande rimangono: Perché ha esponenziale cattura crescita economica e proseguire per gli ultimi 250 anni? Si scopre che la crescita esponenziale ha un autista molto particolare:. I tassi usurari di interesse applicato dal nuovo sistema finanziario creato dalla rivoluzione finanziariaIn breve, l'uso del denaro preso in prestito a interesse a condizione qualcosa che non esisteva in precedenza: un motivo convincente a crescere economicamente. Una volta che gli scambi reciproci di tradizione, più o meno le economie steady-state sono stati sostituiti con l'uso del credito in prestito ad interesse, si è reso necessario per uscire in anticipo: si doveva guadagnare di più da qualsiasi scambio che l'altra parte, al fine di fare un profitto e di pagare gli interessi per il creditore. Per la prima volta nella storia un fatidico imperativo per la crescita e lo sfruttamento-destra è stato costruito nell'economia. Credito usurario è quello che ha dato il economie in overdrive, costringendo i mutuatari di sfruttare sia le persone e le risorse naturali di gran lunga al di là di ciò che è stato consentito nelle economie tradizionali che erano basate sulla reciprocità tra i partecipanti. Quindi un'altra domanda - mai affrontate in modo adeguato - sorge spontanea: Perché è che i vizi personali e peccati mortali sono stati assegnati il ruolo di fondamentale economica principi? L'ambizione e l'avarizia, i vizi privati in precedenza, sono stati istituzionalizzati nel sistema finanziario con carta di credito usuraio, consentendo loro di essere legalmente e culturalmente oggettivate e quindi enormemente ingranditi. Non più solo le qualità personali, hanno assunto il potere di imperativi sociali. Per molto tempo, fino a quando nuove risorse e le piscine del lavoro potrebbero essere sfruttate, tutto è andato bene per gli sfruttatori (e male per gli sfruttati). Nuove frontiere si aprirono e "sviluppato", nel Nuovo Mondo e altrove, di solito al punto di una pistola, e schiavi e servi a contratto sono stati acquistati per fare del lavoro. Allo stesso tempo, i contadini nel vecchio mondo, deportato degli involucri e la modernizzazione dell'agricoltura, sono stati ammassati in fabbriche come operai. . Privati dei loro modi tradizionali, in gran parte indipendenti e sostenibili di vita, sono diventati consumatori operaio salariato che hanno dovuto acquistare beni e servizi a prezzi di mercato è scoperto, per un tempo considerevole - che il mondo aveva abbastanza terra, minerali, arabile suolo, la pesca e le foreste per supportare una esplosione senza precedenti di produzione. Ha inoltre rivelato-per un tempo considerevole, che il mondo ha avuto enormi fonti non sfruttate di combustibili-che energetico particolarmente fossili ingranditi produttiva potenziale molte volte. Lo sfruttamento di queste risorse è quello che noi chiamiamo la rivoluzione industriale. E ora ha gestito il suo corso. Sono stati finalmente raggiunto i limiti delle risorse di un pianeta finito. Non ci sono nuove frontiere sinistra.Popolazione è esploso, terre coltivabili è stata utilizzata, le foreste sono state abbattute, la pesca sono state esaurite, i minerali sono diventate scarse, l'ambiente è stato degradato e inquinato. Gli investimenti nella produzione di energia da combustibili fossili, che ha sostenuto la crescita economica, hanno finalmente raggiunto il punto dei rendimenti decrescenti, anche se continuano a guidare costoso e distruttivo del cambiamento climatico. Nel frattempo, il sistema bancario ha continuato a prestare molto più soldi che ci sono attività reali in tutto il mondo per sostenerlo. Centinaia di migliaia di miliardi di dollari di debito ora nano il potenziale dell'economia globale mai produrre abbastanza per ripagare esso. Siamo di fronte ad un'altra crisi finanziaria boom-bust ciclico, per essere sicuro, ma questa volta è davvero diverso: il potenziale di recupero e l'ulteriore crescita può presumere non più di esistere. Il sistema si è stabilizzato, per il momento, ma essendo stato progettato per la crescita esponenziale senza fine, non per uno stato stazionario, è destinata a svelare. E 'importante capire, insomma, che "il sistema inglese," ormai affermata in tutto il mondo, è un sistema finanziario privatizzato, usurario stabilito in regime di monopolio da parte dello Stato a favore degli investitori privati, ed è involontariamente sostenuta da suoi contribuenti (come evidenziato nei recenti salvataggi di banche considerate "troppo grandi per fallire"). Questo sistema è la causa principale dell'economia industriale. Quali sono le lezioni in tutto questo? 1. La crescita esponenziale, alimentato dal sistema finanziario, è insostenibile, e destinato a crollare. Questa è la natura di qualsiasi processo esponenziale. 2. Il vero cattivo della situazione, e la causa della crescita economica esponenziale, è il nostro attuale sistema finanziario scandaloso, definito dal prestito di denaro a tassi di interesse usurai e quindi esponenziale da un monopolio privato sostenuto dallo Stato. 3. La grande potenza scatenata da questa rivoluzione finanziario-industriale ha completamente corrotto coloro che sono stati in grado di manipolare e trarre beneficio da esso, con un conseguente, cultura narcisistica disumano di arroganza, disprezzo dei modi tradizionali sostenibili di essere. 4. Il nostro sistema finanziario è un'invenzione relativamente recente, ideato da intelligenti, uomini egoisti per il loro tornaconto personale. Non è il prodotto di un processo naturale o inevitabile, né deliberazione democratica. Si tratta di una truffa. Non abbiamo bisogno di essere bloccato con esso, e prima ci libereremo di esso meglio è. 5. Un sostenibile, post-crollo economia su un pianeta finito richiede un ritorno, accordi di cooperazione reciproca per lo scambio di beni e servizi. I prestiti dovranno essere basate sulle garanzie attuali, non sulla leva o sullo sfruttamento speculativo delle risorse (sempre più inesistenti). 6. L'usura dovrà essere vietata in prestito futuro. Il sistema monetario, con il quale il denaro è creato attraverso il prestito, non può essere un monopolio a scopo di lucro, che si tratti di privati o pubblici. 7. Qualsiasi futuro sistema finanziario dovrà essere progettato per evitare concentrazioni di potere finanziario, rendendo possibile per poter essere ritenuto responsabile da parte del pubblico. Se la creazione di denaro è quello di servire il pubblico, deve essere fatto a livello locale da parte delle istituzioni che sono controllate a livello locale. Adrian Kuzminski è l'autore di The Ecology of Money: Debito, crescita e sostenibilità (2013),riparare il sistema: A History of populismo Antico e Moderno (2008), e pirronismo: come gli antichi Greci Reinvented Buddismo (2008), tra le altre opere.
di potenza (il lavoro umano e animale). Non c'era elettricità, poco o niente macchinari pesanti, nessuna medicina moderna, praticamente senza elettrodomestici o altri dispositivi salva-lavoro, e nessuna delle telecomunicazioni. Viaggio era faticoso e lento. Quasi tutto doveva essere fatta a mano con tecnologia semplice. Morte e della nascita tassi erano alti, soprattutto a causa della mortalità infantile. Immaginate un mondo senza combustibili fossili o energia elettrica e si cominciano a venire vicino a quello che era come. La vita era più semplice, per essere sicuro, più naturale, ancorato in sapienza tradizionale e affidamento sulle erbe rimedi da ampiamente denigrato e certamente senza gli stress associato con la vita moderna. Rituale e della comunità erano forti; la maggior parte delle persone sono state inserite in una fitta rete di relazioni sociali.....Il divario tra allora e adesso è enorme. Il nostro mondo di oggi sarebbe stata una totale e inimmaginabile-fantasy o incubo per tutti coloro che vivono 250 anni fa. La domanda è: Come siamo arrivati da lì a qui? La maggior parte delle spiegazioni della rivoluzione industriale, e in effetti l'ascesa di tutto il mondo moderno , perdere il marchio. Invocano cause presunte, come lo sviluppo della scienza, l'innovazione tecnologica, la stabilità politica, e l'uso di combustibili fossili, a cominciare con il carbone. Nessuno di questi fattori, da soli o anche in combinazione, fornisce una spiegazione plausibile. Tutti loro erano presenti in altri punti in passato, e non hanno portato a una rivoluzione industriale. Il mondo antico, soprattutto i Greci, probabilmente ha avuto una rivoluzione scientifica, così come notevole innovazione tecnologica, e, sotto monarchi ellenistici e più tardi il Romani, la stabilità politica, e ancora rivoluzione industriale si è verificato. Il potenziale per i combustibili fossili è stata lì. La Cina, in vari momenti della sua lunga storia, ha avuto anche gli stessi ingredienti, ma, ancora una volta, nessuna rivoluzione industriale si è verificato.Forse anche l'India e il mondo arabo. Queste condizioni ancora ottenuti in Gran Bretagna nel XVIII secolo, ma questa volta una rivoluzione industriale si è verificato.Qual era la differenza? Il fattore vitale, mi sostengono, presente alla fine del XVII e l'inizio del XVIII secolo in Inghilterra, e assente nelle precedenti situazioni, era un sistema istituzionalizzato di ampio, finanza basata sul debito. Per la prima volta nella storia del mondo del credito di grandi dimensioni si sono resi disponibili per finanziare imprese pubbliche e private. Questa "rivoluzione finanziaria" è raramente osservato, e ancor più raramente, pardon il gioco di parole, accreditato. Il classico lavoro sul soggetto-La rivoluzione finanziaria in Inghilterra: uno studio nello sviluppo di credito pubblico, 1688-1756, da PGM Dickson (1967) -remains fuori stampa. Credito, per essere chiari, lungo preceduto la rivoluzione finanziaria. Un recente libro popolare di David Graeber-debito:. La prima di 5000 anni-tracce di credito per tutto il tragitto per le economie del tempio di stati sumere città Ma il tipo tradizionale di Graeber credito descrive era severamente limitato. Prestiti commerciali sono stati generalmente con il finanziamento di una relativamente stretta, gamma affidabile di progetti, come ad esempio la messa a dimora di un raccolto in contanti, o beni che ci si attende da una spedizione commerciale, e di solito ha dovuto essere pagato in difficili da ottenere i metallipreziosi. Altro soprattutto, prestiti tradizionali di questo tipo dipendevano trovare relativamente pochi potenziali creditori che avevano già accumulato risparmi che potrebbero prestare. Oggi, è ancora opinione diffusa che il denaro prestato dalle banche proviene dai risparmi depositati in quelle banche, come si presume denaro preso in prestito da un amico o un parente a venire da risparmio o ricchezza che già possiedono. Ma non. La rivoluzione finanziaria in Inghilterra più di 300 anni fa, ha superato questi limiti notevolmente ampliando la portata e la funzione del credito. E 'istituito un sistema di credito indipendente del risparmio e delle risorse attuali, e lo ha fatto istituzionalizzando il processo di creazione di denaro "dal nulla". Ci vuole un po' di storia per capire questa rivoluzione-storia finanziaria che non viene insegnata nelle nostre scuole. Era gli orafi in XVII secolo a Londra che ha preso il primo passo. I clienti depositati oro con loro per la custodia, ricevendo in certificati turno della redenzione. Gli orafi hanno scoperto che solo pochi clienti sono stati in grado di riscattare i loro depositi in un dato momento. Questo ha permesso loro di rilasciare più certificati (come prestiti) di quello che in realtà aveva l'oro a portata di mano per redimerli. Questa nuova espansione, o leva, della massa monetaria (più certificati di circolazione che l'oro reale il backup di loro) è venuto ad essere conosciuto come frazionaria bancaria riserva. Si noti che non sta sostenendo questo nuovo denaro supplementare, a parte la fiducia nella capacità presunta dei mutuatari di rimborsare a tempo debito. Si è creato per il solo dire così degli istituti di credito. Il mutuatario ha improvvisamente nuovi soldi da spendere denaro che non era lì prima e che non è stata coniata, guadagnato o salvati da chiunque. Si tratta di un pezzo di carta, con una corrispondente voce di contabilità a libro-né più né meno. Del prestatore importante come questo passo è stato, gli orafi rimasti proto-private bankers, limitato dai depositi che potrebbero attrarre. Essi erano vulnerabili a "corre sulla riva" -sudden, prelievi eccessivi da parte dei depositanti che ha lasciato loro in grado di pagare l'oro come promesso, lasciando loro insolvenza. Denaro creato dal nulla, in sostanza, come una truffa, potrebbe facilmente scomparire nel nulla non appena fiducia vacillato. Questo problema è stato esacerbato dalla insistenza di Carlo II in sempre maggiori finanziamenti per condurre le sue campagne militari, che non poteva rimborsare. Un importante difetto dalla monarchia si è verificato nel 1671, mettendo molti orafi e altri usurai fuori dal mercato. Questo modello era tipico della finanza moderna, dove monarchi presi in prestito in gran parte per finanziare le loro guerre di conquista senza reddito sufficiente da imposte e tenute reali di ripagarli. Una risposta geniale e fatale a questa instabilità finanziaria è venuto con la fondazione della Banca d'Inghilterra nel 1694. Un gruppo di circa 1500 investitori ha accettato di assumere il debito in quanto reale ribattezzato il "debito pubblico" -In tornare per il monopolio del diritto di emettere le proprie note (prestiti, che è) al pubblico garantito dal rimborso affidabile del debito del governo attraverso la tassazione. Queste note-che in seguito divenne noto come britannici libra-presto iniziato a circolare come moneta del paese. Questo debito-as-era ancora in ultima analisi denominato in metallipreziosi, ma la presenza del imprimatur regale, appoggiati dal potere dello stato . di adempiere ai propri obblighi tassazione forceable, ha fatto il suo indebitamento "buono come l'oro" per i creditori quanto questo nuovo accordo balzato in essere, nessuno sembrava chiedere molto evidente ed importante domanda: Perché è che un gruppo di investitori privati era concesso la licenza senza precedenti per automatico supporto dei contribuenti pubblico e, se necessario, a titolo definitivo salvataggi per le proprie note privata emessi (prestiti), che sono stati autorizzati a funzionare come la valuta del paese, spostando metallipreziosi? Dato che il potere di lo Stato di tassare i suoi cittadini si basa su un diritto perpetuo, ne consegue che eventuali prestiti privati garantiti da entrate fiscali possono essere emesse, e ristampato, in perpetuo. Il risultato è stato un debito nazionale perpetua utilizzato per eseguire il backup continuo dei prestiti privati. Ma i banchieri privati immediatamente ha fatto un ulteriore passo, sfruttando appieno il principio riserva frazionaria degli orafi: hanno provveduto a prestare ben oltre l'importo effettivo del debito pubblico su i loro libri. Così, solo una frazione del nozionale "denaro" hanno generato dal nulla è stato formalmente sostenuto dal contribuente. Il che porta ad un'altra domanda molto importante che, inoltre, non è stato molto discusso, né allora né adesso: cosa succede se decade di fiducia, ci sono banca corre, e si scopre che le garanzie del governo sono insufficienti? La risposta moderna a questa domanda è ... bail-out; si scopre che il contribuente è sul gancio non solo per il debito pubblico, ma per tutta l'emissione di debito privato. Ma non è tutto. Non solo questi prestiti privati garantiti dal potere tassazione dello Stato, ma i banchieri le emittenti approfittarono del rilassamento dei divieti tradizionali usura. Questo ha permesso loro di far pagare tanto interesse su questi prestiti come il mercato avrebbe portato. In altre parole, sono stati in grado di scremare un generoso profitto per se stessi semplicemente in virtù di emissione di moneta che essi soli erano autorizzati a creare liberamente! Suona stravagante? Si scommettere!? Eppure questa è l'essenza della rivoluzione finanziaria, che Alexander Hamilton, uno dei suoi ammiratori, chiamato con precisione "il sistema inglese," e rimane la base del nostro sistema finanziario di oggi. Come si spiega tutto questo la rivoluzione industriale? Pensate in questo modo: per la prima volta nella storia una causa diffusa di credito ragionevolmente sicuro si sono resi disponibili, sostenuta dallo Stato, e privo dei peggiori rischi precedentemente a carico di singoli istituti di credito come gli orafi, o precedenti banchieri famiglia come i Medici o i Fugger. Questo ha fatto una grande differenza: i mutuatari che potevano attingere a questo nuovo credito si sono trovati con i mezzi per investire in metodi di produzione modernizzato, diventando più redditizia e superando i loro concorrenti. Ciò è accaduto inizialmente in agricoltura, con il miglioramento dei terreni nella tutta, per poi diffondersi alla produzione. E anche se questi nuovi prestiti dovevano essere rimborsati con gli interessi, che era comunemente a tassi usurari, i benefici dei miglioramenti guadagnato fatto i prestiti redditizi per i mutuatari che per i finanziatori. Per la prima volta nella storia, è diventato possibile sistematicamente e in modo affidabile prendere in prestito contro il futuro, scommettendo che il futuro sarà sempre più grande, migliore e più ricca, rendendo perpetuamente possibile emettere sempre più debito con cui rinnovare il debito precedente. . Questo è ciò che ha reso costante crescita economica attraverso investimenti in produzione innovative metodologie, in breve, industriale rivoluzione possibile che porta ad un'altra domanda molto importante che non è stata tanto chiesto: Cosa succede quando si scopre che il futuro non è andare a ? essere più grande, migliore e più ricca, perché le risorse essenziali sono state esaurite La risposta moderna a questa domanda, che stiamo fissando a ora, è questa: il collasso finanziario, economico e politico. Ma sono sempre avanti di noi stessi. Ricordate che il prezzo da pagare per l'industrializzazione era l'interesse praticati sul denaro preso in prestito. Ciò significa che un'impresa, se finanziato da denaro preso in prestito, doveva crescere per compensare il creditore, nonché a rimborsare il capitale. A poco a poco, in precedenza allo steady-state imprese tradizionali in cui o distrutti dai loro concorrenti industriali più produttivi, o anche loro finanziarizzati, ponendosi su un tapis roulant sempre più veloce del debito.Albert Bartlett e Chris Martenson, tra gli altri, hanno elaborato in modo malthusiana l'idea . che le moderne funzionamento dell'economia secondo il principio di auto-sconfitta di crescita esponenziale Ma ancora altre domande rimangono: Perché ha esponenziale cattura crescita economica e proseguire per gli ultimi 250 anni? Si scopre che la crescita esponenziale ha un autista molto particolare:. I tassi usurari di interesse applicato dal nuovo sistema finanziario creato dalla rivoluzione finanziariaIn breve, l'uso del denaro preso in prestito a interesse a condizione qualcosa che non esisteva in precedenza: un motivo convincente a crescere economicamente. Una volta che gli scambi reciproci di tradizione, più o meno le economie steady-state sono stati sostituiti con l'uso del credito in prestito ad interesse, si è reso necessario per uscire in anticipo: si doveva guadagnare di più da qualsiasi scambio che l'altra parte, al fine di fare un profitto e di pagare gli interessi per il creditore. Per la prima volta nella storia un fatidico imperativo per la crescita e lo sfruttamento-destra è stato costruito nell'economia. Credito usurario è quello che ha dato il economie in overdrive, costringendo i mutuatari di sfruttare sia le persone e le risorse naturali di gran lunga al di là di ciò che è stato consentito nelle economie tradizionali che erano basate sulla reciprocità tra i partecipanti. Quindi un'altra domanda - mai affrontate in modo adeguato - sorge spontanea: Perché è che i vizi personali e peccati mortali sono stati assegnati il ruolo di fondamentale economica principi? L'ambizione e l'avarizia, i vizi privati in precedenza, sono stati istituzionalizzati nel sistema finanziario con carta di credito usuraio, consentendo loro di essere legalmente e culturalmente oggettivate e quindi enormemente ingranditi. Non più solo le qualità personali, hanno assunto il potere di imperativi sociali. Per molto tempo, fino a quando nuove risorse e le piscine del lavoro potrebbero essere sfruttate, tutto è andato bene per gli sfruttatori (e male per gli sfruttati). Nuove frontiere si aprirono e "sviluppato", nel Nuovo Mondo e altrove, di solito al punto di una pistola, e schiavi e servi a contratto sono stati acquistati per fare del lavoro. Allo stesso tempo, i contadini nel vecchio mondo, deportato degli involucri e la modernizzazione dell'agricoltura, sono stati ammassati in fabbriche come operai. . Privati dei loro modi tradizionali, in gran parte indipendenti e sostenibili di vita, sono diventati consumatori operaio salariato che hanno dovuto acquistare beni e servizi a prezzi di mercato è scoperto, per un tempo considerevole - che il mondo aveva abbastanza terra, minerali, arabile suolo, la pesca e le foreste per supportare una esplosione senza precedenti di produzione. Ha inoltre rivelato-per un tempo considerevole, che il mondo ha avuto enormi fonti non sfruttate di combustibili-che energetico particolarmente fossili ingranditi produttiva potenziale molte volte. Lo sfruttamento di queste risorse è quello che noi chiamiamo la rivoluzione industriale. E ora ha gestito il suo corso. Sono stati finalmente raggiunto i limiti delle risorse di un pianeta finito. Non ci sono nuove frontiere sinistra.Popolazione è esploso, terre coltivabili è stata utilizzata, le foreste sono state abbattute, la pesca sono state esaurite, i minerali sono diventate scarse, l'ambiente è stato degradato e inquinato. Gli investimenti nella produzione di energia da combustibili fossili, che ha sostenuto la crescita economica, hanno finalmente raggiunto il punto dei rendimenti decrescenti, anche se continuano a guidare costoso e distruttivo del cambiamento climatico. Nel frattempo, il sistema bancario ha continuato a prestare molto più soldi che ci sono attività reali in tutto il mondo per sostenerlo. Centinaia di migliaia di miliardi di dollari di debito ora nano il potenziale dell'economia globale mai produrre abbastanza per ripagare esso. Siamo di fronte ad un'altra crisi finanziaria boom-bust ciclico, per essere sicuro, ma questa volta è davvero diverso: il potenziale di recupero e l'ulteriore crescita può presumere non più di esistere. Il sistema si è stabilizzato, per il momento, ma essendo stato progettato per la crescita esponenziale senza fine, non per uno stato stazionario, è destinata a svelare. E 'importante capire, insomma, che "il sistema inglese," ormai affermata in tutto il mondo, è un sistema finanziario privatizzato, usurario stabilito in regime di monopolio da parte dello Stato a favore degli investitori privati, ed è involontariamente sostenuta da suoi contribuenti (come evidenziato nei recenti salvataggi di banche considerate "troppo grandi per fallire"). Questo sistema è la causa principale dell'economia industriale. Quali sono le lezioni in tutto questo? 1. La crescita esponenziale, alimentato dal sistema finanziario, è insostenibile, e destinato a crollare. Questa è la natura di qualsiasi processo esponenziale. 2. Il vero cattivo della situazione, e la causa della crescita economica esponenziale, è il nostro attuale sistema finanziario scandaloso, definito dal prestito di denaro a tassi di interesse usurai e quindi esponenziale da un monopolio privato sostenuto dallo Stato. 3. La grande potenza scatenata da questa rivoluzione finanziario-industriale ha completamente corrotto coloro che sono stati in grado di manipolare e trarre beneficio da esso, con un conseguente, cultura narcisistica disumano di arroganza, disprezzo dei modi tradizionali sostenibili di essere. 4. Il nostro sistema finanziario è un'invenzione relativamente recente, ideato da intelligenti, uomini egoisti per il loro tornaconto personale. Non è il prodotto di un processo naturale o inevitabile, né deliberazione democratica. Si tratta di una truffa. Non abbiamo bisogno di essere bloccato con esso, e prima ci libereremo di esso meglio è. 5. Un sostenibile, post-crollo economia su un pianeta finito richiede un ritorno, accordi di cooperazione reciproca per lo scambio di beni e servizi. I prestiti dovranno essere basate sulle garanzie attuali, non sulla leva o sullo sfruttamento speculativo delle risorse (sempre più inesistenti). 6. L'usura dovrà essere vietata in prestito futuro. Il sistema monetario, con il quale il denaro è creato attraverso il prestito, non può essere un monopolio a scopo di lucro, che si tratti di privati o pubblici. 7. Qualsiasi futuro sistema finanziario dovrà essere progettato per evitare concentrazioni di potere finanziario, rendendo possibile per poter essere ritenuto responsabile da parte del pubblico. Se la creazione di denaro è quello di servire il pubblico, deve essere fatto a livello locale da parte delle istituzioni che sono controllate a livello locale. Adrian Kuzminski è l'autore di The Ecology of Money: Debito, crescita e sostenibilità (2013),riparare il sistema: A History of populismo Antico e Moderno (2008), e pirronismo: come gli antichi Greci Reinvented Buddismo (2008), tra le altre opere.
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